Памятка застрахованному лицу по вопросу формирования и инвестирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации.

Застрахованное лицо - лицо, на которое распространяется обязательное пенсионное страхование в соответствии с Законом Российской Федерации от 15.12.2001 г. № 167-ФЗ “Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации”. Право застрахованного лица на получение накопительной части пенсии обеспечивается уплатой страховых взносов на накопительную часть пенсии.

Тариф страхового взноса - размер страхового взноса на единицу измерения базы* для начисления страховых взносов.

Применяются следующие тарифы на финансирование накопительной части трудовой пенсии:

*- база для начисления страховых взносов для плательщиков страховых взносов определяется как сумма выплат и иных вознаграждений, начисленных плательщиками страховых взносов за расчетный период в пользу физических лиц.

Цель ин­вестирования средств пенсионных накоплений застрахованных лиц – сохранение от инфляции и приумножение сумм пенсионных накоплений на своих пенси­онных счетах.

Права застрахованного лица:

1. Застрахованное лицо самостоятельно может выбрать управляющую компанию (далее – УК) из числа УК, указанных в Перечне УК, с которыми Пенсионным фондом России (далее – ПФР) заключены договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений по результатам конкурсов по отбору УК, а также государственную управляющую компанию ВНЕШЭКОНОМБАНК (далее – ВЭБ УК), для формирования накопительной части своей трудовой пенсии.Застрахованное лицо самостоятельно выбирает инвестиционный портфель УК (в случае если УК предлагает несколько инвестиционных портфелей).

С 1 августа 2009 года вступил в силу Федеральный закон от 18.07.2009 № 182-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и Федеральный закон «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации», в соответствии с которым ВЭБ УК формирует два инвестиционных портфеля для инвестирования пенсионных накоплений граждан: инвестиционный портфель государственных ценных бумаг и расширенный инвестиционный портфель.

Средства инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг направляются в государственные ценные бумаги Российской Федерации; облигации российских эмитентов, в случае если они гарантированы Российской Федерацией; денежные средства в рублях и иностранной валюте на счетах в кредитных организациях.

Средства из расширенного инвестиционного портфеля направляются в государственные ценные бумаги Российской Федерации и субъектов Российской Федерации, облигации крупных российских компаний, ипотечные ценные бумаги, денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях, депозиты в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в кредитных организациях, а также в разрешено переводить часть денег в иностранную валюту и ценные бумаги международных финансовых организаций.

Если застрахованное лицо ни разу не воспользовалось правом выбора негосударственного пенсионного фонда (далее – НПФ) или частной УК, то его пенсионные накопления по умолчанию Пенсионным фондом России переданы в расширенный инвестиционный портфель ВЭБ УК.

2. Застрахованное лицо имеет право перейти (передать свои пенсионные накопления) из ПФР в один из НПФ), имеющих лицензию на осуществление деятельности по обязательному пенсионному страхованию, а также может выбрать новый НПФ и перейти из одного НПФ в другой НПФ.

Застрахованное лицо самостоятельно выбирает НПФ из числа, указанных в Перечне НПФ, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, для формирования накопительной части своей трудовой пенсии.

Застрахованное лицо самостоятельнообращается в выбранный им НПФ для заключения договора об обязательном пенсионном страховании.

Прежде чем подать заявление о переходе из ПФР в НПФ, либо о переходе из одного НПФ в другой НПФ, необходимо с выбранным НПФ заключить договор об обязательном пенсионном страховании. В крайнем случае, можно заявление о выборе НПФ подать и раньше заключения договора с НПФ, но договор следует заключить не позднее 31 декабря года, в котором подается заявление о выборе НПФ.

3. Застрахованное лицо имеет также право перейти (передать свои пенсионные накопления) из НПФ в ПФР.

Застрахованное лицо самостоятельно принимает решение о формировании накопительной части своей трудовой пенсии через ПФР. В данном случае инвестирование средств пенсионных накоплений, формируемых в пользу застрахованного лица, будет осуществлять ВЭБ УК (застрахованное лицо сможет реализовать свое право выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) и право на новый переход из ПФР в НПФ не ранее следующего года).

Застрахованное лицо не чаще одного раза в год имеет право направить в Пенсионный фонд России не позднее 31 декабря текущего годазаявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), или о переходе из ПФР в НПФ, или о переходе в ПФР из НПФ, либо о переходе из одного НПФ в другой НПФ одним из следующих способов:

лично в территориальный орган ПФР (не следует направлять заявление в Отделение ПФР по Калужской области);

лично в организацию, с которой ПФР заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей;

иным способом (по почте или с курьером), при этом установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляется нотариусом или в порядке, установленном п.3 ст.185 ГК РФ.

При этом выбрать можно лишь один инвестиционный портфель (одну управляющую компанию), либо перейти в один НПФ.

Бланки заявлений можно получить в любом территориальном органе ПФР.

Застрахованное лицо может не заполнять заранее бланк заявления, а явиться в территориальный орган ПФР, или в организацию, с которым ПФР заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей, с необходимыми документами (паспортом и страховым свидетельством государственного пенсионного страхования) и на основании этих документов заявление будет сформировано и отпечатано на компьютере, и его останется только проверить и подписать. Если же застрахованное лицо решит заранее написать заявление, то следует знать, что ставить свою подпись на нем необходимо только в присутствии работника, принимающего заявление. Заверить свою подпись на заявлении о выборе управляющей компании или о переходе из ПФР в НПФ, в ПФР из НПФ, из НПФ в НПФ в соответствии с законодательством, могут:

• больные, находящиеся на лечении в стационарных медицинских учреждениях – у главного врача;

• лица, отбывающие наказание в местах лишения свободы – у руководителя соответствующего учреждения;

• военнослужащие срочной службы – у командира воинской части.

Ознакомиться (для выбора) с перечнем частных управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов, инвестиционными декларациями управляющих компаний, со структурой и составом их акционеров можно в любом территориальном органе ПФР, на Интернет-сайте ПФР.

4. Застрахованное лицо имеет право получать информацию о состоянии специальной части его индивидуального лицевого счета путем обращения в территориальный орган ПФР или через Интернет-портал государственных услуг (www.gosuslugi.ru).

Застрахованному лицуежегодноне позднее 1 сентябряПенсионным фондом России направляется информация о состоянии специальной части его индивидуального лицевого счета и о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений.

Для застрахованного лица, перешедшего в НПФ, не позднее 1 сентябрянаправляется этим фондом информация о состоянии его пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии и о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений.

Плата за перевод средств пенсионных накоплений в порядке выбора застрахованным лицом инвестиционного портфеля удерживается управляющей компанией в размере фактически понесенных ею затрат по переводу средств пенсионных накоплений через счета, открытые в кредитных организациях, за исключением случая первоначального перевода средств из государственной управляющей компании.

В соответствии с ПостановлениемПравительства Российской Федерации от 03.11.2007 № 741 “Правила выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета” и Федеральным законом от 30.11.2011 № 360-ФЗ «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», осуществляются следующие виды выплат:

1) единовременная выплата средств пенсионных накоплений*;

2) срочная пенсионная выплата*;

3) накопительная часть трудовой пенсии по старости*;

4) выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица.

При отсутствии правопреемников умерших застрахованных лиц средства пенсионных накоплений передаются в резерв Пенсионного фонда Российской Федерации.

*Вступает в силу с 1 июля 2012 года.

Выбор управляющей компании, переход из ПФР в НПФ, переход в ПФР из НПФ, или из одного НПФ в другой НПФ не обязанность застрахованного лица, а его право.

Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации

(государственное учреждение) по Калужской области

По вопросам инвестирования средств пенсионных накоплений можно обращаться в любой территориальный орган ПФР Калужской области, например, в Управление ПФР в городе Калуге по адресу: 248001, г. Калуга, ул. Суворова, 121, тел. 500-845, 500-914 или в Отделение ПФР по Калужской области по адресу: 248003, г. Калуга, ул. Болдина, д. 2а, тел. 50-70-73; 50-79-08.